TRADE FINANCE

Soluções financeiras para empresas que atuam no comércio exterior, com importação e exportação.

 

TRADE FINANCE é o conjunto de instrumentos e produtos financeiros para viabilizar e facilitar o comércio internacional e financiar o crescimento das empresas. O TRADE FINANCE permite que importadores e exportadores acessem muitas soluções financeiras que podem ser adaptadas à sua situação e, com frequência, vários produtos podem ser usados ​​em conjunto  para ajudar a garantir que a transação ocorra com facilidade, segurança e economia.

 

  • Facilita a realização de negócios

  • Melhora fluxo de caixa

  • Viabiliza recursos financeiros / capital de giro

  • Reduz custos

  • Reduz o risco associado ao comércio internacional

 

Entendendo o TRADE FINANCE

A função do TRADE FINANCE é eliminar o risco de pagamento e o risco de fornecimento com adequação do fluxo de caixa. Fornece ao exportador a garantia de recebimento de acordo com o contrato e ao importador a disponibilidade de recursos para atendimento do pedido.

 

Partes Envolvidas

  • Bancos

  • Importadores e exportadores

  • Seguradoras

  • Agências de crédito à exportação e prestadores de serviços

 

O TRADE FINANCE é diferente do financiamento convencional. O financiamento convencional é usado para gerenciar liquidez, mas o TRADE FINANCE vai além, sendo utilizado para proteger contra os riscos inerentes ao comércio internacional, como flutuações cambiais, instabilidade política, questões de não pagamento ou a credibilidade de uma das partes envolvidas.

 

 

Soluções em TRADE FINANCE

CÂMBIO PRONTO

Contratos de câmbio liquidados no mesmo dia, ou em até dois dias do fechamento da operação.

 

CÂMBIO A TERMO

Contratos de câmbio para liquidação em datas futuras, com registro no momento do fechamento.

 

ACC - ADIANTAMENTOS SOBRE CONTRATOS DE CÂMBIO

Adiantamento dos cambiais de exportação, pré-embarque, para fomento da produção contra encomenda do exterior.

 

ACE - ADIANTAMENTOS SOBRE CAMBIAIS ENTREGUES

Antecipação dos cambiais de exportação, após embarque.

 

NCE - NOTA DE CRÉDITO À EXPORTAÇÃO

Adiantamento dos cambiais de exportação, pré-embarque em moeda local.

 

CARTA DE CRÉDITO

Garante o pagamento ao exportador e garante o recebimento da mercadoria ao importador, desde que determinadas condições sejam cumpridas. Pode ser à vista ou a prazo.

 

FORFAITING

Compra de recebíveis de exportação, com lastro no desconto de instrumento financeiro negociável, tal como uma carta de crédito, letra de câmbio (Bill of Exchange) avalizada e/ou coberturas de seguro.

 

FACTORING INTERNACIONAL - EXPORTAÇÃO

O Banco compra e paga os cambiais de exportação à vista, cobrando diretamente o importador. A operação compreende, por isso, os serviços de: antecipação dos recebíveis, cobertura do risco de crédito no exterior e cobrança internacional dos recebíveis.

 

FINIMP - FINANCIAMENTO À IMPORTAÇÃO

Linha de financiamento à importação em moeda estrangeira. O exportador recebe o pagamento à vista e o importador paga a prazo para o Banco.

 

FACTORING INTERNACIONAL - IMPORTAÇÃO

Produto fornecido aos bancos correspondentes de cobrança e cobertura de risco de crédito sobre os recebíveis com sacado brasileiro. Fornece ao importador brasileiro uma linha financiada pelo exportador.

 

NDF

Derivativo de câmbio, no qual a liquidação se dá pela diferença entre a taxa contratada e a da data do vencimento. Permite travar o preço futuro dos compromissos em moeda estrangeira sem estar vinculado a um fechamento de câmbio.

 

TRAVA DE EXPORTAÇÃO E IMPORTAÇÃO

Contrato de câmbio que permite travar o preço para liquidação do câmbio numa data futura com possibilidade de liquidação antecipada.

 

OPÇÕES DE CÂMBIO

Derivativo que permite comprar ou vender num determinado preço, mediante o pagamento de um prêmio.

 

SWAPS

Derivativo que permite trocar indexadores de determinado compromisso.

 

 

Benefícios do TRADE FINANCE

O TRADE FINANCE tornou-se uma ferramenta importante para as empresas melhorarem sua eficiência e aumentarem a receita.

 

Reduz o risco

O TRADE FINANCE ajuda importadores e exportadores a criar confiança e reduz o risco associado ao comércio global, conciliando as diferentes necessidades do exportador e do importador. Idealmente, um exportador preferiria que o importador pagasse antecipadamente por uma remessa de exportação para evitar o risco do pagamento pelo importador. No entanto, se o importador pagar antecipadamente ao exportador, corre o risco de não receber a mercadoria.

 

A solução comum para esse caso é que o banco do importador forneça uma carta de crédito ao banco do exportador. A carta de crédito garante que, uma vez que o banco emissor receba a prova de que o exportador enviou as mercadorias e os termos do contrato foram cumpridos, emitirá o pagamento ao exportador.

 

Melhora o fluxo de caixa e a eficiência das operações

O TRADE FINANCE ajuda as empresas a obter financiamento para facilitar os negócios. Permite que as empresas recebam um pagamento em dinheiro com base nas contas a receber em caso de negociação a prazo. Como resultado, o fluxo de caixa é aprimorado, uma vez que o comprador para a ter meios que lhe garantem o recebimento e o importador sabe que as mercadorias serão enviadas.

 

Com isso, o TRADE FINANCE garante menos atrasos nos pagamentos e nas remessas, permitindo que importadores e exportadores administrem seus negócios e planejem seu fluxo de caixa com mais eficiência.

 

Maior receita e ganhos

O TRADE FINANCE permite que as empresas aumentem seus negócios e receita através do comércio exterior. Por exemplo, uma empresa que pode fazer uma venda com uma empresa no exterior pode não ter a capacidade de produzir os bens necessários para o pedido.

 

No entanto, por meio de TRADE FINANCE, o exportador pode efetivar o pedido. Como resultado, a empresa obtém novos negócios que talvez não tivesse sem as soluções financeiras criativas fornecidas pelo TRADE FINANCE.

 

Reduzir o risco de dificuldades financeiras

Sem TRADE FINANCE, uma empresa pode não ter capacidade de pagamentos e perder um cliente ou fornecedor importante com implicações imediatas e a longo prazo para a empresa. Ter opções como facilidades de crédito rotativo e faturamento de contas a receber pode não apenas ajudar as empresas a realizar transações internacionais, mas também ajudá-las em momentos de dificuldades financeiras.

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Documentação cadastral:

  •  Última alteração contratual consolidada ou estatuto social;

  •  Balanços Patrimoniais + DRE's dos 03 (três) últimos anos;

  •  Balancete + DRE acumulados do exercício;

  •  Quadro de endividamento;

  •  Faturamento mensal, fechado por ano dos três últimos exercício.

COMPROMISSO DE CONFIDENCIALIDADE

 

As informações e documentos serão recebidos pela Grand Hill Consulting com a finalidade de análise prévia de viabilidade de operação. O recebimento das informações e documentos não representa obrigação e compromisso de realizar operação, não vinculando nenhuma das partes contratualmente.

 

As informações e documentos estarão revestidas de sigilo e confidencialidade, comprometendo a Grand Hill Consulting a não divulgar quaisquer dados ou informações a terceiros, bem como a não permitir que nenhum de seus representantes legais, empregados e/ou prepostos faça uso indevido desses dados ou informações.

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